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“套路贷”金融领域犯罪滋生，马上消费为“扫黑除恶”工作积极助力

2023-08-10 14:01:21 来源：经理人网

“全国公安机关共打掉涉黑组织362个、涉恶犯罪集团2609个，破获案件3.97万起；全国检察机关起诉涉黑恶犯罪嫌疑人3.5万人，其中参加黑社会性质组织犯罪9551人；全国法院一审审结涉黑恶犯罪案件5657件，相关涉案款436.24亿元……”

天理昭昭，法网难逃。这一数据披露了近几年来我国在“扫黑除恶”工作上的亮眼成绩，彻底打击了黑恶势力的嚣张气焰，从根本上遏制了黑恶犯罪。

但近年来，随着金融科技的发展，黑恶势力也开始利用金融领域进行非法活动，例如套路贷、网络黑产、刷单骗局、AI换脸骗局等，黑恶事件不断滋生，其恶劣影响四处扩散。

相关案例

江苏泰州虞某云“套路贷”犯罪案件

2019年3月25日，江苏省泰州市公安机关破获一起“套路贷”犯罪活动，冻结涉案资金9亿余元。据调查，犯罪嫌疑人虞某云组织人员假借网络借贷平台名义，发布“低利息、无担保”等虚假信息，诱骗借款人到平台借款。然后放贷时直接扣除30%“砍头息”，并通过侮辱性语言、PS照片等软暴力方式进行催收，逼使受害人交纳高额“逾期费”。自2017年6月至2018年12月，该团伙对913万余人次实施“套路贷”犯罪活动，涉案金额数亿元。

“套路贷”是假借民间借贷之名非法占有他人财物的一种犯罪行为，具有很强的欺骗性和隐蔽性。套路贷通常以低息贷款为诱饵，诱使受害人签订虚假合同，然后通过制造违约等手段，侵占受害人的财产。套路贷还可能通过短信轰炸、暴力催债、恶意举报、P图侮辱等“软暴力”方式，迫使受害人接受调解或赔偿，从而侵占受害人的财产。

为加大对扫黑除恶知识的普及，提高广大群众的法律意识和安全意识，马上消费金融股份有限公司（以下简称：马上消费）作为一家由监管机构批准的持牌消费金融机构，积极响应国家号召，履行社会责任，开展各类扫黑除恶科普宣传工作，助力构建清朗和谐社会。

套路贷作为一种违法犯罪行为，严重侵害了公民的合法权益和社会和谐稳定。作为普通公民，我们该如何识别套路贷？

高额利息和手续费：套路贷往往会以各种名义收取高额的利息和手续费，这些费用往往会在借款人不知情的情况下迅速累积，导致借款人债台高筑。

制造逾期和违约：套路贷公司往往会故意制造借款人逾期和违约的情况，然后以此为由收取更高额的费用，甚至直接侵占借款人的财产。

恶意催收：套路贷公司往往会采取各种恶意催收手段，包括威胁、恐吓、侮辱、跟踪等手段，严重侵害借款人的人身和财产安全。

签订阴阳合同：套路贷公司往往会签订两份合同，一份是真实的合同，另一份则是隐藏真实情况的合同，以此来侵占借款人的财产。

如何防范“套路贷”的风险？

需要办理贷款时，应选择监管机构批准的合法正规的金融贷款机构，不要轻信没有资质或牌照的非法金融机构发布的“低利息”“高额度”“无抵押”等虚假宣传广告。

提高自我防范意识，不要以任何形式提供个人隐私信息，如身份证号码、银行账号等，签订贷款合同时，先提前了解贷款产品信息及相关风险，避免落入套路贷陷阱。

如果发现自己陷入“套路贷”陷阱，应尽快向公安机关报案，并寻求法律援助。同时，应尽量减少损失，及时还款，避免被追究法律责任。

长期以来，扫黑除恶作为一项重大的政治任务在稳步开展中，它不仅仅是一句口号，更关系着人民的安居，社会的安定、国家的长治久安。未来，马上消费也将继续履行持牌金融机构社会责任，持续完善扫黑除恶常态化宣传工作机制，助力扫黑除恶常态化工作深入推进。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。